Dieser Artikel beleuchtet Faktoren, zeigt praktische Tipps auf und erklärt, wie Rabatte Ihre Zinsbelastung senken können. Erfahren Sie, wie Sie mit kluger Planung Ihre Finanzierungskosten reduzieren. In diesem Artikel werden die entscheidenden Faktoren beleuchtet und praktische Tipps aufgezeigt und erklärt, wie Rabatte Ihre Zinsbelastung zusätzlich senken können. Warum ist der Darlehenszins so unterschiedlich? Der Darlehenszins spiegelt das Risiko wider, das eine Bank bei der Vergabe eines Kredits eingeht. Je höher das Risiko, desto höher der Zins - so einfach ist die Grundregel. Banken bewerten das Risiko einer Baufinanzierung anhand von Sicherheiten und der wirtschaftlichen Fähigkeit des Kreditnehmers, das Darlehen zurückzuzahlen. Welches sind die wesentlichen Faktoren, die den Zins beeinflussen? 1. Der Beleihungsauslauf Der Beleihungsauslauf beschreibt das Verhältnis zwischen dem Darlehensbetrag und dem Wert der Immobilie....

Das Mezzaninekapital kann eigenkapitalnah ( = eigenkapitalähnlich ) sein ( = equity-mezzanine) oder schuldenbezogenes (debt-mezzanine) Mezzanine-Kapital darstellen – jedoch immer ohne Stimmrechts-Verwässerung ( www.finanzierung-ohne-bank.de ).Es handelt sich stets um stimmrechtsloses Beteiligungskapital mit Gewinnbeteiligung oder mit einer Festverzinsung. Die Mezzanine Finanzierung ist eine Unternehmensfinanzierung ohne Banken und ohne Belastung des Banken-Kreditscorings. Millionengleder müssen nicht wie Millionen Bankkredite ( bankenintern ) an die Bundesbank gemeldet werden. Das bankenfreie Mezzanine-Kapital gibt es in den Ausprägungen des echten und unechten Mezzaninekapitals: das Echte ( Equity-Mezzanine ) ist bilanzrechtliches Eigenkapital und wird gleich nach dem Kommanditkapital/Stammkapital/Grundkapital vor den Kapitalrücklagen und vor dem Gewinnvortrag bilanziert. Das unechte Mezzanine-Kapital ( Debt-Mezzanine ) ist bilanzrechtlich...

? Eigenkapital auch ohne frisches Geld erhöhen: Die Stärkung der Eigenkapitalbasis des Unternehmens ist auch ohne Zuführung von frischer Liquidität unkompliziert durch die Umwandlung von Verbindlichkeiten in Eigernkapital möglich, so Dr. jur. Horst Werner ( www.finanzierung-ohne-bank.de ). Der Debt-Equity-Swap- Vertrag führt nicht nur zu einer Bilanzoptimierung mit einer höheren Eigenkapitalquote, sondern auch zu einer Verbesserung der Kreditfähigkeit mit einer Erhöhung der Investitionstätigkeit. Mit oft einfach durchzuführenden Maßnahmen lassen sich also erhebliche Verbesserungen der Bilanz- und Kapitalstruktur auch nachträglich erzielen, denn die meisten Massnahmen stellen lediglich eine Bilanzberichtigung ohne steuerliche Auswirkungen dar. Eine solche Stärkung des Eigenkapitals ist für jedes Unternehmen z.B. mit einem so genannten privatschriftlichen Vertrag: „Debt-Equity-Swap“ ( = Schuldumwandlung- in Eigenkapital ) möglich;...

Das Genussrecht und die stille Gesellschaftseinlage sind bilanzrechtlich grundsätzlich als Fremdkapital bzw. Verbindlichkeit zu bilanzieren. Der Eigenkapitalcharakter der Einlage eines Investors wird herbeigeführt, indem er zum einen das volle Verlustrisiko mitträgt und der Kapitalrückzahlungsanspruch unter der Bedingung steht, dass das Kapital bei Insolvenz bzw. bei freiwilliger Liquidation der Gesellschaft erst nach Befriedigung aller anderen Gläubiger ( Rangrücktritt ) zurückgezahlt werden darf, und er zum weiteren für mindestens fünf Jahre auf eine Kündigung und damit auf eine Gläubigerstellung verzichtet. Die bloße...

Aufgrund des Niedrigzinsumfeldes besteht an den Finanzmärkten schon seit längerem ein immens hoher Anlagedruck. Für Private Equity-Investoren bedeutet dies: Es ist derzeit extrem leicht, an Fremdkapital zu kommen. Doch die Investitionsmöglichkeiten werden dadurch nicht mehr. Das hat zur Folge, dass die Fonds immer größer, die Investmentstrategien immer aggressiver und die Targets immer teurer werden. Wer kennt die Geschichten von Unternehmen nicht, die kaum übernommen, schon wieder für Millionen Euros im Zuge eines Exits von US- Firmen aufgekauft oder per IPO an die Börse gebracht werden. Der Wettbewerb um wenige attraktive...

Für die Finanzierung des Immobilieneigentums sollte man die eigenen Finanzen im Vorfeld gut kennen und auch einen Puffer anlegen. Magdeburg, 24.01.2022. Der Immobilienexperte aus Magdeburg, Thomas Filor, empfiehlt allen Kaufinteressierten, einen Kassensturz zu machen, bevor man eine Immobilie kauft. „Zum einen muss man festhalten, dass Immobilien zwischen 2010 und 2020 deutlich teurer geworden sind. So sind die Preise für Ein- und Zweifamilienhäuser in diesem Zeitraum um circa 65 Prozent gestiegen. Plant man jetzt also einen Hauskauf, sollte man sich seine Finanzen genau anschauen, vor allem den Eigenanteil“, erklärt Thomas...

Immobilienkäufer sollten auch im Jahr 2022 mit steigenden Bauzinsen rechnen. Trotzdem seien die Konditionen nach wie vor sehr gut, sagen Immobilienexperten. Magdeburg, 21.12.2021. Zum Ende des Jahres geben die Immobilienexperten der MCM Investor Management AG aus Magdeburg eine Einschätzung für das Jahr 2022. Demnach sollten Immobilienkäufer im nächsten Jahr mit höheren Bauzinsen rechnen – diese werden sich aber auf einem niedrigen Niveau halten. „Die Inflation ist steigend. Man kann Immobilienkäufern weiterhin raten, von den günstigen Konditionen bei einem Immobilienkauf zu profitieren. Man muss einfach festhalten, dass...

So viele Eigenkapital müssen Käuferinnen und Käufer vorweisen, um eine Immobilie zu erwerben. Magdeburg, 03.09.2021. „Der Traum von Eigenheim kann sehr kostspielig sein. Man muss sich unter Umständen nicht nur auf eine lange Suche, sondern auch auf horrende Preise einstellen. Man kann sich zwar schon günstig Geld von einer Bank leihen, aber man muss unbedingt wissen, dass es unüblich ist, dass Kreditinstitute die komplette Finanzierung übernehmen. Eine Finanzierung ohne Eigenkapital ist zwar grundsätzlich möglich, aber es ist mit einem hohen Risiko verbunden. Denn das bedeutet, dass ein Immobiliendarlehen unter schlechteren...

Ein Immobilienkauf muss gut durchdacht sein. Eine aktuelle Studie zeigt, wie Menschen ihre Entscheidungen treffen. Magdeburg, 10.08.2021. „Beim Immobilienkauf geht es um viel Geld. Daher sollte man sich im Vorfeld gut überlegen, wann und wo man die Immobilie kauft. Außerdem stellt sich die Frage, ob man ein Haus baut oder eine Bestandsimmobilie, eventuell auch eine Wohnung, kauft. In einer aktuellen Studie heißt es, diese Dinge würden immer noch überwiegend Männer entscheiden“, erklären die Immobilienexperten der MCM Investor Management AG aus Magdeburg und beziehen sich auf eine deutschlandweite Umfrage des Finanzdienstleisters...

Wer jetzt eine Immobilie kaufen möchte, sollte einige Faktoren beachten. Auch wenn die Corona-Pandemie dem Immobilienmarkt. Magdeburg, 26.04.2021. „Bei der Finanzierung von Immobilien gibt es einiges zu beachten. Schon in „normalen“ Zeiten sollte die Finanzierung einer Immobilie gut im Voraus geplant sein. Doch gerade während Krisenzeiten wie der Corona-Pandemie sind Menschen verständlicherweise weniger risikofreudig“, erklärt Immobilienexperte Thomas Filor aus Magdeburg. „Die Zinsen sind nach wie vor niedrig, was Immobilienkäufe attraktiv macht. Das Thema Wohnen hat seit Beginn der Pandemie an Bedeutung gewonnen, da...