Professionelle Vermögensverwaltung in Liechtensteinischer Kapital-Lebensversicherung mit erweitertem Todesfallschutz – ab 25.000 Euro Einmalerlag

Im Umfeld ständig steigender Steuern und Belastungen und der ungewissen Zukunft staatlicher Vorsorgesysteme rücken private Vorsorgemodelle mit Steueroptimierung immer stärker in den Vordergrund. Ein ideales Instrumentarium bieten die an die neue deutsche Gesetzeslage angepassten Lebensversicherungslösungen aus Liechtenstein – das sogenannte Private Insuring.

Diese bieten aufgrund ihrer steuerlichen Vorteile, der individuellen Gestaltung der Nachlassplanung und Vermögensweitergabe sowie der Möglichkeit das Vermögen aktiv verwalten zu lassen interessante Vorteile gegenüber anderen Vorsorgemöglichkeiten.

Die PMS AG (www.pms-ag.com) hat sich auf dieses Geschäftsfeld spezialisiert und arbeitet ausschließlich mit renommierten Versicherungspartnern zusammen. Aufgrund der großen Nachfrage kann nunmehr mit der Kapital-Aufbau Police ein Produkt angeboten werden, welches bereits ab einem Einmalerlag von 25.000 Euro anstelle der sonst erforderlichen 100.000 Euro zugänglich ist.

„Dieses Produkt verbindet die Vorteile einer individuellen Versicherungslösung mit jenen eines professionellen Vermögensmanagements durch einen (banken)unabhängigen Vermögensverwalter ab einer überschaubaren Einstiegshöhe” erklären die Geschäftsführer der PMS AG, Claus Müller und Johannes Schlattinger.

Im Gegensatz zu einer klassischen Fondspolice oder Lebensversicherung wird auf Basis eines individuellen Deckungsstocks und einer definierten Anlagestrategie (Kapital-Aufbau Portfolio) veranlagt, welcher auf nachhaltigen Ertrag unter Verlustminimierung durch aktives Risikomanagement ausgerichtet ist.

„Die Umsetzung erfolgt durch konsequentes Market-Timing auf Basis der Best Product Strategie. Ziel ist Absolute Return, also ein stets positiver Ertrag“ umreißt Dr. Herbert Samhaber, Vorstandsvorsitzender der Dr. Samhaber und Partner Vermögensverwaltungs AG in Linz/AT.

Vielfältige Vorteile
Das Kapital-Aufbau Portfolio ist nicht an starre Vorgaben gebunden, sondern wird als klassische Vermögensverwaltung geführt. Während der Laufzeit der Police sind – im Gegensatz zu einem normalen Wertpapierdepot - Kursgewinne, Erträge aber auch Umschichtungen innerhalb des Depots abgeltungssteuerfrei.

Die Laufzeit ist frei wählbar (Mindestlaufzeit zur steuerlichen Anerkennung sind 12 Jahre). Zuzahlungen sind jederzeit möglich. Im Erlebensfall unterliegen Entnahmen bzw. Auszahlungen dem Halbeinkünfteverfahren. Im Ablebensfall sind die Auszahlungen gänzlich abgeltungs- und einkommensteuerfrei, sowie innerhalb der persönlichen Freibeträge auch erbschaftssteuerfrei. Gleichzeitig greift in diesem Fall auch ein substantieller Todesfallschutz welcher über die rechtlichen Anforderungen hinausgeht.

Begünstigte sind frei wähl- und jederzeit änderbar. Die Police fällt nicht in den Nachlass, sodass langwierige Erbstreitigkeiten vermieden werden können. Bei Überschuldung kann das Erbe ausgeschlagen und dennoch die Versicherungsleistung angenommen werden. Diese Möglichkeit spricht insbesondere Unternehmer und Freiberufler an, die eine Absicherung für sich selbst sowie die Familie erreichen möchten.

Die Kosten für die Versicherung selbst sowie die Vermögensverwaltung sind überraschend niedrig und überdies vollkommen transparent aufgeführt. „Als Säule in der persönlichen Vorsorgeplanung spielt diese individuelle Vorsorgelösung eine immer wichtigere Rolle und dies, aufgrund der reduzierten Einstiegshöhe, auch für breitere Kundengruppen“, erläutert Müller. „Ein individuelles Angebot können wir aufgrund unserer Spezialisierung innerhalb von maximal 3 Arbeitstagen erstellen, Dokumentation und Information inklusive“.

Weitere Informationen und Angebote sind unter office@pms-ag.com oder telefonisch erhältlich.

Kontakt/Rückfragehinweis:
PMS AG
Insurance Broker
Schellenberger Strasse 39
FL- 9493 Mauren, Liechtenstein
Tel. 00423 37394-64/65
Fax 00423 37394-66

Mag. Claus Müller (e-mail: c.mueller@pms-ag.com);
Mag. Johannes Schlattinger (e-mail: j.schlattinger@pms-ag.com)
e-mail Büro: office@pms-ag.com

Internet: www.pms-ag.com

Zum Unternehmen:
Die PMS AG ist ein unabhängiger Insurance Broker mit Sitz in Liechtenstein.
Maßgeschneiderte Versicherungs- und Investmentlösungen im Rahmen einer Liechtensteinischen Lebensversicherung sind die Kernprodukte. Partner sind international renommierte Versicherungsunternehmen in Liechtenstein (u.a. Fortuna Leben, LV 1871, Baloise Life, Vienna Life, Swiss Life).
Für die innovativen Strategien und Angebote auf der Investmentseite arbeitet die PMS AG eng mit ausgesuchten Banken und Vermögensverwaltern und -beratern in Deutschland, Österreich, Liechtenstein sowie der Schweiz zusammen.
Zur Klientel der PMS AG zählen anspruchsvolle Privatanleger, Finanz- und Versicherungsvermittler, Vermögensverwalter und -berater, Banken sowie Steuer-, Wirtschafts- und Unternehmensberater.