Der Bundesverband Finanz-Planer e. V. lädt Interessentinnen und Interessenten zum 12. AFP-Akademietag am 02.02.2010 ins Tagungsrestaurant Cosmopolitan, Im Hauptbahnhof 1 in 60329 Frankfurt ein.

Im ersten Teil des Akademietages werden die „neuen Beratungsprotokolle der Banken und Sparkassen für den Kapitalanleger“ und die sich daraus für den Anlageberater als auch für den Kunden ergebenden Rechten und Pflichten thematisiert sowie das Produktinformationsblatt des Verbraucherschutzministeriums vorgestellt. Hauptthema des Vormittags ist: „Kapitalanlagen unter Berücksichtigung von Kosten, Steuern und Renditen“. Die Berücksichtigung von steuerlichen Gesichtspunkten einer Kapitalanlage sollte zum standardisierten Beratungsumfang gehören. Es werden diverse Produkte, die jeweils unterschiedlich veranlagt werden, analysiert, u. a. die :

• einmalige Auszahlung aus einer alten oder neuen Kapitallebensversicherung
• Rente aus einer privaten Rentenversicherung
• Auszahlung aus einer Riesterrente und die laufende Riesterrente
• nachgelagerte Besteuerung aus Wohnriester
• bAV-Renten getrennt nach den Einkünften aus nichtselbstständiger Arbeit oder nach sonstigen Einkünften
• Zinsen aus Rentenpapieren, Sparbüchern, Schatzbriefen usw.
• Erträge aus Aktien bzw. Aktieninvestmentfonds - der getrennte Zugriff der Abgeltungsteuer nach Dividende und Spekulationsgewinn
• Mieterträge aus Immobilien
• und offene oder geschlossene Fonds.

Bitte Laptop mit Finanzanalyseprogrammen oder einen programmierten Taschenrechner mitbringen.

Der zweite Teil des Akademietages widmet sich dem Thema „Vermeintlich sichere Geldanlagen in Zeiten der Finanzmarktkrise“. Die Unsicherheit über den weiteren Verlauf der weltweiten Banken- und Wirtschaftskrise und deren Auswirkungen führt zu massiven Verängstigungen in Teilen der Verbraucher. Die Schieflage auch von deutschen Banken sowie die Not, staatliche Hilfen und Rettungspakete in Anspruch nehmen zu müssen, haben das Vertrauen der Sparer weiter untergraben. Alle finanzberatenden Berufe stehen mehr denn je im harten Wettbewerb um die Gunst der Kunden. Sind aber die von ihnen angebotenen Produkte für den Anleger unter Sicherheits- und Rentabilitätsgesichtspunkten empfehlenswert? Und was geschieht mit dem Ersparten im Falle einer Währungsreform? Welche Vor- und Nachteile beinhalten Investitionen in Sach-werte wie Immobilien, Gold und geschlossene Beteiligungen?

Referenten:
Prof. Heinrich Bockholt, Leiter des Instituts für Finanzwirtschaft, ist u. a. Mitglied des prüfenden Fachgremiums bei der IHK-Frankfurt für die Bestellung des öffentlich rechtlich bestellten und vereidigten Sachverständigen: Kapitalanlagen und private Finanzplanung sowie Mitglied der Prüfungsausschüsse der IHK-Koblenz für Fachberater für Finanzdienstleistungen und Fachwirt für Finanzberatung. Er erstellt Gerichtsgutachten für Kapitalanlagen und private Finanzplanung.

Gunter Hintermayer, Bankbetriebswirt und Mitglied im BFP, ist seit 1993 als Baufinanzberater selbständig tätig. 1997 wurde die beratende Tätigkeit um die Finanzplanung mit den Bereichen Produkt- und Strategieanalyse erweitert und ist über zehn Jahre auf den Gebieten der Baufinanzierung, Geldanlage und Versicherungen spezialisiert.

Der Akademietag wird in Kooperation mit der Fachhochschule Frankfurt a.M. Abteilung Forschung Weiterbildung Transfer durchgeführt. Ihre Fachkolleginnen und -kollegen sind gern gesehene Gäste auf unserer Veranstaltung. Wir freuen uns auf Sie.

Über den Bundesverband Finanz-Planer e.V.
Der Bundesverband Finanz-Planer e.V. ist ein Berufsverband unabhängiger (Honorarberater, Finanzplaner)und hauptberuflich tätiger Finanzberater, Vermittler und Dozenten. Die Akademie Finanz-Planung (AFP) ist ein Forum für Wissensaustausch, Fachtagungen und Fortbildungen.

Bundesverband Finanz-Planer e.V.
Verband der unabhängiger Finanz-Experten (BFP)
Hoyersgang 63
26122 Oldenburg

Telefon: 0441-1805238
Telefax: 0441-1805239

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