Bruno Tatarelis,
Excalibur-Finanz
Unternehmensgruppe Wörgl und Oberhaching: Vorteile durch Nettoprodukte.

Anders als bei herkömmlichen, provisionsorientierten Produkten, sind in Netto-Produkten keine Vergütungen für die Vermittlungsleistung enthalten.

Vielmehr realisiert der Vermittler seine Vergütung durch eine gesonderte Vermittlungsgebührenvereinbarung mit dem Kunden. Dabei zahlt der Kunde die vereinbarte Gebühr in der Regel über 60 Monate, verteilt in gleich bleibenden Raten. Im Vergleich zu herkömmlichen, provisionsorientierten Produkten bieten Nettoprodukte dem Kunden einen tatsächlichen Steuervorteil: der Kunde kann die offen ausgewiesenen Vermittlungsgebühren, seit Januar 2005, als unbeschränkt abzugsfähige Werbungskosten steuerlich geltend machen und sie somit von seinem zu versteuernden Einkommen in Abzug bringen.

Dieses Konzept bietet sowohl dem Kunden als auch dem Lizenzpartner und seinen Vermittlern gegenüber herkömmlichen Tarifkalkulationen, die üblicherweise die Vermittlungsvergütung versteckt beinhalten, entscheidende – auch erhebliche steuerliche - Vorteile. Durch allein schon eine Wiederanlage der im Gegensatz zu provisionsorientierten Produkten bei Nettoprodukten erzielbaren Steuerrückerstattung kann es zu erheblich gesteigerten Ablaufleistungen und damit in der Regel zu einer Kompensation der nachgelagerten Besteuerung kommen.

Ein professioneller Marktbeobachter ratet die Atlanticlux Policen bei der Ablaufleistung an Platz 1 aller getesteten Fondspolicen.

Die aus der Vermittlungsgebühren-Vereinbarung resultierende rechtssichere Vergütung in Verbindung mit unwiderruflicher Courtage- und Bestandszusage bringt dem Vermittler nachhaltige Sicherheit und kaufmännisch kalkulierbare Werthaltigkeit in sein Unternehmen.

Bruno Tatarelis, Excalibur Unternehmensgruppe: „Als historisch gewachsener Kompetenzführer für innovative Finanzprodukte in Europa bieten wir seit 1994 Netto-Produkte an. In den mittlerweile 13 Jahren hat sich diese Produktlinie sowohl bei Vermittlern, wie auch bei Kunden etabliert.“

Unser Haus ist mit drei Handelsmarken im Markt vertreten. In Deutschland mit der Excalibur Fondspolice der Excalibur Tatarelis & Partner KG sowie der SR Fondspolice der Superior Vertriebsmanagement GmbH beide mit Sitz in Oberhaching und in Österreich mit der Excalibur Fondspolice der Excalibur Vertriebsmanagement GmbH mit Sitz in Wörgl.

Ihre Ansprechpartner der Excalibur Tatarelis & Partner KG, einem Unternehmen der Excalibur Unternehmensgruppe:

Bruno Tatarelis
Komplementär
Patricia Tatarelis
Geschäftsführerin und Kommanditistin
Excalibur Tatarelis & Partner KG
Bajuwarenring 14
D-82041 Oberhaching
Tel. + 49 (0) 89 26 40 26
Fax + 49 (0) 89 26 50 93
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