Der Debt-Equity-Swap verhilft den Kreditgebern die Umwandlung Ihres Darlehens in Anteile eines Unternehmens und damit die Erhöhung des Haftkapitals zur Verbesserung der Bonität. Als zukünftiger Anteilseigner kann der ehemalige Kreditgeber nun mitreden über die Kapitalverwendung und sein Stimmrecht als zukünftiger Anteilseigner mit entscheiden. Diese vertragliche Umwandlung von Verbindlichkeiten in bilanzrechtliches Eigenkapital ( http://www.finanzierung-ohne-bank.de/ ) nennt der Fachmann einen Debt-Equity-Swap. Das Eigenkapital und die Eigenkapitalquote lassen sich also mit einer Vertragsumwandlung – z.B. mit einer Schuldumwandlung von Gesellschafterdarlehen oder von kurzfristigen Lieferantenverbindlichkeiten in eigenkapitalnahe, mittelfristige Finanzierungsformen wie z.B. Equity-Mezzanine verbessern. Die Schuldumschuldung in Eigenkapital, die Umfinanzierungen, die Kredit- und Darlehensablösungen ohne eine andere Bank sowie die Rückgabe...

DerBund auf der politischen Ebene macht es vor. Er unterstützt mit Liquidität und läßt sich dafür Unternehmensant3ile übertragen. Beispiel die Beteiligung des Bundes bei der Commerzbank AG so Dr. jur. Horst Werner dr.werner@finanzierung-ohne-bank.de . Noch hält der Bund 12 % der Aktien. Die vertragliche Umwandlung von Verbindlichkeiten in bilanzrechtliches Eigenkapital ist hilfreich für Unternehmen mit hoher Verschuldung. ( h ttp://www.finanzierung-ohne-bank.de/ ) nennt der Fachmann einen Debt-Equity-Swap. Das Eigenkapital und die Eigenkapitalquote lassen sich also mit einer Vertragsumwandlung – also z.B. mit einer Schuldumwandlung von Gesellschafterdarlehen oder von kurzfristigen Lieferantenverbindlichkeiten in eigenkapitalnahe, mittelfristige Finanzierungsformen wie z.B. Equity-Mezzanine verbessern. Die Schuldumschuldung in Eigenkapital, die Umfinanzierungen, die Kredit- und Darlehensablösungen ohne eine andere Bank sowie die...

Die Kapitalbeschaffung mit einer Privatplatzierung am freien, bankenunabhängigen, außerbörslichen Geldmarkt fördert die Eigenkapitalquote und damit die Bonität eines Unternehmens. Investitionskredite von Banken müssen mit Grundschulden, Bürgschaften, Abtretungen etc. umfassend besichert werden. Der Unternehmergeschäftsführer muss sich auch persönlich und privat verpflichten, um Fremdmittel zu erhalten. Da manchmal die Banken eine Übersicherung fordern, gehen weitere Kreditsicherungsmittel für die Kapitalbeschaffung verloren. Die Verbindlichkeiten belasten zudem die Bilanz und verringern zunehmend die Eigenkapitalquote. Alle diese Nachteile werden durch eine Eigenkapitalemission vermieden. Mit der Eigenkapitalbeteiligung von Anlegern ohne Stimmrecht über den (freien) Kapitalmarkt erzielt ein Unternehmen eine Vielzahl von Vorteilen: • eine Stärkung des Eigenkapitals und die Erhöhung der Eigenkapitalquote im Verhältnis zu den...

Die Kapitalbeteiligung von privaten Kapitalgebern ohne Stimmrechtsverwässerung als Mittel der Kapitalbeschaffung zum Insolvenzschutz, so Dr. jur. Horst Werner ( www.finanzierung-ohne-bank.de ) ist ein Weg mit mehreren Alternativen, die für die Eigenkapitalerhöhung und damit für die Verbesserung der Eigenkapitalquote eines Unternehmens zu Verfügung stehen. Hierfür können von allen Unternehmen unabhängig von ihrer Rechtsform die Beteiligungsmärkte, die Risikokapitalmärkte und die ausserbörslichen Kapitalmärkte in Anspruch genommen werden. Dies ist in Zeiten der internationalen Corona-Pandemie und der Kostenkrisen von wachsender...