Fällige Forderungen können die Liquidität eines Unternehmens überfordern, wenn diese nicht durch eine Vereinbarung mit dem Gläubiger zeitlich gestreckt in Raten gezahlt werden können, siehe Dr. jur. Horst Werner ( www.finanzierung-ohne-bank.de ). Hier kann eine Schuldumwandlung ( auch Schuldumsschaffung genannt ) hilfreich sein. Die Schuldumwandlung bedeutet die Aufhebung einer alten Verbindlichkeit (Verpflichtung) mit der gleichzeitigen Begründung einer neuen Schuld; sei es ein gestrecktes Darlehen oder die Umwandlung der alten Schuld in eine stille Beteiligung ( als Equity-Mezzaninekapital ) , um mit der Schuldumwandlung gleichzeitig das Eigenkapital einer Handelsgesellschaft zu stärken. Es wird also ein neuer Rechtsgrund für die ehemalige Forderung begründet. Keine Schuldumschaffung, sondern allenfalls eine Stundung, ist hingegen dann gegeben, wenn der Versicherungsnehmer einer Lebensversicherung gegen Einmalzahlung vor dem Laufzeitende...

Die Stärkung der Eigenkapitalbasis des Unternehmens ist auch ohne Zuführung von frischer Liquidität unkompliziert möglich. Mit oft einfach durchzuführenden Maßnahmen lassen sich erhebliche Verbesserungen der Bilanz- und Kapitalstruktur erzielen. Eine solche Stärkung des Eigenkapitals ist für jedes Unternehmen mit einem so genannten „Debt-Equity-Swap“ ( = Schuldumwandlung ) möglich; z.B. die Umwandlung von Handwerker-Rechnungen als „Schulden“ (Verbindlichkeiten). Der Begriff „Debt-Equity-Swap“ bezeichnet die Umwandlung von Verbindlichkeiten („Debt“) in Eigenkapital („Equity“) und ist eine Massnahme der Umschuldung ohne Bank und gleichzeitig ein Akt der Bilanzoptimierung: Unternehmensverbindlichkeiten können sowohl in Vollgesellschaftsanteile (z.B. GmbH-Stammanteile oder Aktien) als auch in mezzanine Finanzierungsformen (z.B. in stille Beteiligungen oder in Genussrechte ) umgewandelt werden. Der Debt-Equity-Swap eignet...

Das Eigenkapital und die Eigenkapitalquote lassen sich durch Umschuldungen oder durch Schuldumwandlungen verbessern, so Dr. jur. Horst Werner ( dr.werner@finanzierung-ohne-bank.de ). Die Umschuldungen, Umfinanzierungen, Kredit- und Darlehensablösungen ohne eine andere Bank sowie die Rückgabe / Aufhebung von Bürgschaftsverpflichtungen und die Freigabe von verpfändeten Wirtschaftsgütern / abgetretenen Forderungen zwecks Neufinanzierung und Bilanzstruktur-Verbesserung sind wichtige zukunftsfördernde Maßnahmen. Sie verbessern die Eigenkapitalquote und optimieren die Bonität und das Rating zu Gunsten einer stärkeren Gesamtfinanzierungsfähigkeit in der Zukunft. Jede Verbindlichkeit - jede Schuld - kann mit Zustimmung des Gläubigers in Eigenkapital umgewandelt werden. Ein solcher Vorgang ist lediglich eine Bilanzberichtigung und daher jederzeit - auch nachträglich - möglich. Eine Schuldumwandlung, ein sogen. Debt-Equity-Swap eignet sich zur...

Stimmrechtsloses Mezzaninekapital als wirtschaftliches oder bilanzrechtliches Eigenkapital ( stilles Beteiligungskapital, Genussrechtskapital, partiarisches Darlehenskapital, Direktinvestments, prospektfreies, grundschuldbesichertes Darlehenskapital od. unbesichertes Nachrangdarlehenskapital etc. - www.finanzierung-ohne-bank.de ) oder offenes Beteiligungskapital von privaten Investoren zur Steigerung der Eigenkapitalquote beschaffen, verbessert die Kreditfähigkeit: Liquidität für Unternehmen ohne Banken zur Kapitalversorgung ist das Kerngeschäft der Dr. Werner Financial Service AG seit 35 Jahren ! Die Dr. Werner Financial Service...

Beim Reisekonzern TUI wurde per Hauptversammlungsbeschluß die Umwandlung von stillem Beteiligungskapital in Aktienkapital zwecks Sanierung und zur Erhöhung des Haftkapitals vorgenommen. Dieser Debt-Equity-Swap (= Schuldumwandlung; siehe www.finanzierung-ohne-bank.de ) kann auch Vorbild für mittelständische Unternehmen in Corona-Zeiten sein. Angesichts der restriktiven Kreditvergabe der Banken aufgrund der internationalen Coronakrise erhöhen immer mehr kleine und mittlere Unternehmen zwecks Sanierung ihr Eigenkapital und ihre Liquidität mit mezzaninen Finanzierungsformen (z.B. Genussrechte und stille Beteiligungen). Auf diese...

Der Debt-Equity-Swap bedeutet die vertragliche Umwandlung von Verbindlichkeiten in Eigenkapital ( www.finanzierung-ohne-bank.de ). Das Eigenkapital und die Eigenkapitalquote lassen sich also mit einem Debt-Equity-Swap – also mit einer Schuldumwandlung z.B. von Gesellschafterdarlehen in eigenkapitalnahe Finanzierungsformen verbessern. Die Umschuldungen, Umfinanzierungen, Kredit- und Darlehensablösungen ohne eine andere Bank sowie die Rückgabe / Aufhebung von Bürgschaftsverpflichtungen und die Freigabe von verpfändeten Wirtschaftsgütern / abgetretenen Forderungen zwecks Neufinanzierung und Bilanzstruktur-Verbesserung sind wichtige...

Eine Sanierung des Unternehmens, eine Umwandlung von Schulden in eigenkapitalähnliches Beteiligungskapital ( www.finanzierung-ohne-bank.de ), ein Sale-and-lease-back zur Aufhebung der Kapitalbindung und Sanierungskapital beschaffen mit der Dr. Werner Financial Service AG können Wege aus der Unternehmenskrise sein. Die durch die Banken und Staaten ausgelöste Schulden- und Finanzierungskrise sowie der Konjunkturabschwung lassen in vielen Unternehmen eine Sanierungsberatung unerlässlich erscheinen. Die Verbesserung der Kapitalisierungsstruktur eines Unternehmens ist durch begleitende Maßnahmen auch ohne die Banken und ohne die Zuführung...

CoCo-Bonds sind nach Dr. Horst Werner ( www.finanzierung-ohne-bank.de ) in Gesellschaftsanteile wandelbare Schuldverschreibungen mit einer vertraglich vorher bestimmten Schuldumwandlung. CoCo-Bonds als Wandelanleihen haben einen festen Zinssatz, bei denen das Wandlungsrecht nicht bei den Gläubigern liegt, sondern es liegt bei dem Schuldner-Unternehmen mit dem Eintritt von vorher vertraglich definierten wirtschaftlichen Entwicklungen bzw. Verlusten. Mit dem Eintritt von Verlusten in fest definierter Höhe findet dann praktisch ein automatischer Debt-Equity-Swap ( = Schuldumwandlung ) statt. Die CoCo-Bonds sind hybride Schuldverschreibungen...

Die Entschuldung und Umschuldung von Bankdarlehen zur Kostenersparnis ( siehe www.finanzierung-ohne-bank.de ) und die Beseitigung von Unterbilanzen, so Dr. Horst Werner, durch Schuldumwandlung zwecks Unternehmenssanierung bewegt derzeit viele Unternehmer. Aufgrund der stockenden Kreditvergabe der Banken und der zurückhaltenden Kreditfinanzierungs-Bereitschaft sowie bei vereinzelten Kreditkündigungen ( eine Reihe von Unternehmen stürzen durch Darlehenskündigungen in die Krise ) müssen immer mehr Unternehmen und Produktionsbetriebe gerade vor dem Hintergrund der noch nicht überwundenen Finanzkrise ihr Eigenkapital und ihre Liquidität...

Unternehmen können mit dem Finanzprofi Dr. Horst Werner Kredite bei den Banken zwecks Entschuldung ablösen ( www.finanzierung-ohne-bank.de ) und Darlehen zur persönlichen Enthaftung umfinanzieren. Die Ablösung von Bankkrediten durch Umfinanzierung dient sowohl der Reduzierung von Zinskosten ( z.B. überrhöhte KK-Zinsen ), der Verminderung von Tilgungs-Zahlungen, als auch der Umschuldung von Krediten bzw. Darlehen in Eigenkapital. Zur Kreditablösung bzw. zur Umfinanzierung stehen vielschichtig einsetzbare Finanzinstrumente zur Verfügung, um Kosten zugunsten der Gewinn- und Verlustrechnung zu reduzieren und/oder Verbindlichkeiten...