Sichere Beteiligungen durch gründliche KYC-Prüfungen im Private-Equity-Sektor Die Einhaltung von Know Your Customer (KYC)-Pflichten ist für Private-Equity-Firmen von zentraler Bedeutung , insbesondere im Hinblick auf die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF). Abschnitt 13.21 der JMLSG Leitlinien zum Private Equity beleuchtet den Begriff des "Kunden" für AML-Zwecke und erläutert die Notwendigkeit umfassender Prüfungen aller beteiligten Parteien. Dieser Artikel untersucht die KYC-Pflichten im Detail, die Bedeutung von Abschnitt 13.21 und die praktischen Herausforderungen bei der Umsetzung dieser Anforderungen. Rechtlicher Rahmen und Definition des "Kunden" Die EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD) und das deutsche Geldwäschegesetz (GwG) bilden die rechtliche Grundlage für die KYC-Pflichten im Private-Equity-Sektor. Abschnitt 13.21 der JMLSG Leitlinien zum Private Equity definiert den Begriff...

Am 24. April 2024 hat das Europäische Parlament eine bedeutende legislative Entschließung zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verabschiedet. Die Entschließung basiert auf dem Vorschlag der Europäischen Kommission (KOM(2021)0420) und stellt einen entscheidenden Schritt im langjährigen Bemühen der EU dar, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung effektiver zu bekämpfen. Die neue EU-Verordnung zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung führt detaillierte Anforderungen an die Identifizierung und das Reporting von wirtschaftlich Berechtigten ein. Diese Vorschriften sind entscheidend, um die Transparenz zu erhöhen und das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung effektiv zu mindern. 2021/0239(COD) Prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing 2021/0250(COD) Prevention...

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen signifikante Bedrohungen für das internationale Finanzsystem dar. Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat die Europäische Union (EU) eine Reihe von Geldwäscherichtlinien eingeführt. Die sechste Geldwäscherichtlinie (AMLD 6) zielt darauf ab, ein umfassendes und einheitliches Regelwerk zu schaffen, das die Anti-Money Laundering (AML) und Counter-Financing of Terrorism (CFT) Maßnahmen in den Mitgliedstaaten stärkt und harmonisiert. ?Die 6. Geldwäscherichtlinie (AMLD 6) im Überblick Die AMLD 6 bringt bedeutende Neuerungen mit sich, um die Wirksamkeit der EU-weiten Anstrengungen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu steigern. Mit der Einführung klarer, gemeinsamer Vorschriften für die Identifikation, Bewertung und Überwachung von Geldwäscherisiken sowie der Festlegung von Mindeststandards für Sanktionen bei Verstößen, strebt die AMLD 6 eine Verstärkung der präventiven...

In diesem Artikel erläutern wir dir die wichtigsten Aspekte der Deep-Fake-Technologie. Die Deep-Fake-Technologie , kurz für "Deep Learning Fake", ist eine sich rasant entwickelnde Form der künstlichen Intelligenz, die hauptsächlich dazu verwendet wird, äußerst realistische und überzeugende gefälschte Inhalte zu erstellen, insbesondere in Form von Bildern, Videos oder Audioaufnahmen. Sie nutzt tiefe neuronale Netzwerke, insbesondere generative gegnerische Netzwerke (GANs), um Inhalte zu manipulieren und zu generieren, die authentisch erscheinen, aber vollständig synthetisch sind. ?Anwendungen der Deep-Fake-Technologie Gesichtstausch:...

Mit dem neuen Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der FIU wird ein wichtiger Schritt in Richtung einer verbesserten, an den individuellen Risikoprofilen orientierten Überwachung getan In der sich ständig wandelnden Landschaft der Finanzmärkte ist es essenziell, angemessene Kontrollmechanismen zu implementieren, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung effektiv zu bekämpfen. Ein Schlüsselakteur in diesem Kontext ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, kurz FIU. Mit dem neuen Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der FIU wird ein wichtiger Schritt...

In diesem Blog werden wir die Haftung des Kommanditisten näher betrachten und seine Rolle im modernen Geschäftsleben erörtern. Die Kommanditgesellschaft (KG) ist eine Form der Personengesellschaft im deutschen und österreichischen Handelsrecht, bei der sich mindestens zwei Personen zusammenschließen, um ein gemeinsames Unternehmen zu betreiben. Sie vereint zwei Arten von Gesellschaftern: die Komplementäre und die Kommanditisten. Die Komplementäre haften unbeschränkt und persönlich für die Verbindlichkeiten der Gesellschaft, während die Haftung der Kommanditisten auf ihre jeweilige Kapitaleinlage beschränkt ist. Die KG...

Erfahre mehr über die Gefahren von Green Corruption und wie wir ihnen entgegentreten können. 1. Einleitung: Green Corruption und was es ist Green Corruption ist ein Begriff, der in den letzten Jahren immer häufiger für Umweltvergehen verwendet wird. Das Konzept bezieht sich darauf, dass Umweltsünden oft von Menschen begangen werden, die glauben, dass sie ihr Handeln nicht negativ beeinflussen werden. Diese Menschen handeln also "grün korrupt". Green Corruption kann auf verschiedene Arten von Umweltvergehen angewendet werden. Zum Beispiel kann es sich um Korruption handeln, die mit dem Bau von Ölbohrungen oder der Abholzung...

Versuche, deinen Kunden besser kennen zu lernen? Möchtest du sicherstellen, dass dein Unternehmen die neuesten Vorschriften einhält? Know Your Customer (KYC)-Prüfungen sind ein wesentlicher Bestandteil eines jeden Unternehmens. Mit KYC-Prüfungen kannst du deine Kunden besser kennenlernen, die Vorschriften einhalten und deine Geschäftstätigkeit effizienter gestalten. In diesem Blog werden wir die Vorteile von KYC, den KYC-Prozess, KYC-Technologie, KYC-Fallstudien, bewährte KYC-Verfahren, KYC-Kurse und KYC-Dienstleistungen untersuchen. ? Was ist Know Your Customer (KYC)? Die KYC-Kontrollen bieten den Unternehmen eine Reihe...

Ein Anti Financial Crime Officer ist eine wichtige Compliance Funktion in jedem Unternehmen, die sich auf die Vermeidung von Finanzkriminalität konzentriert. Diese Position ist mit vielen Aufgaben und Verantwortung verbunden, die es zu erfüllen gilt. Ein AFCO sollte über einen umfassenden Blick auf das Geschäftsmodell des Unternehmens sowie über Erfahrung im Bereich der Finanzkontrolle und Identifikation von Finanzrisiken verfügen. In diesem Blog lernst du, welche Rolle der AFCO im Unternehmen spielt! ?Die Aufgaben eines AFCOs ?Qualifikationen und Fähigkeiten, die ein AFCO haben sollte. ?Welche Herausforderungen gibt...

Obwohl KYC-Verfahren in der Regel effektiv sind, gibt es immer noch Lücken in der Umsetzung, die von kriminellen Akteuren ausgenutzt werden können. 1. Einleitung Die meisten Unternehmen sind sich darüber einig, dass Kundenidentifikation und -authentifizierung ein unerlässlicher Teil des risikobasierten Ansatzes sind, den sie für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einsetzen. Dieser Ansatz zielt darauf ab, die Wahrscheinlichkeit zu minimieren, dass kriminelle Akteure das Finanzsystem zur Verbreitung ihrer illegalen Aktivitäten nutzen. In diesem Zusammenhang ist die Kundenidentifikation von entscheidender...