WIFO Verbundpartner haben für ihre Kunden ab sofort eine zukunftssichere Alternative zum Fondsdepot bei Banken oder Sparkassen.

Die Plattformpolice flexfolio funktioniert praktisch wie ein Fondsdepot, nutzt dabei jedoch zusätzlich alle Steuerprivilegien einer Lebensversicherung.

Ersparte Steuern und Kosten während der Vertragslaufzeit führen zu verstärkten Zinseszins Effekten. Im Ergebnis wirkt sich dies durch eine verlängerte Verfügungsphase, höhere regelmäßige Verfügungen und stattliche Mehrerträge bei Vertragsauflösung aus.

So verlängert sich zum Beispiel bei einer Wertsteigerung von 6% p.a. für einen heute 40-jährigen im direkten Vergleich mit dem Fondsdepot die spätere Verfügungsphase um über 70 Monate. In gleichem Fall würde bei Einmalverfügung ein Mehrertrag von rund 33% entstehen.

Zu erreichen sind die enormen Verbesserungen dadurch, dass laufende Erträge und Wertsteigerungserlöse innerhalb von flexfolio Verträgen gänzlich abgeltungssteuerfrei bleiben. Kostenseitig trägt bei, dass Fondswechsel bei mehr als 5000 Fonds mit 100 Prozent Rabatt auf den Ausgabeaufschlag durchgeführt werden. Auch auf Transaktionskosten wird verzichtet.

Dass flexfolio nie veraltet, garantiert „open-invest“: Alle Investments die erst zukünftig eine Zulassung nach der OGAW-Richtline erhalten und als Anlage vom Commissariat aux Assurances in Luxembourg genehmigt werden, erweitern die Fondsauswahl von flexfolio.

Im Rahmen einer Vermögensbetreuung kann der Kundenberater zu Dispositionen bevollmächtigt werden. Ergänzend stehen aktive Vermögensverwalterstrategien zur Auswahl.

Bei Teil- oder Gesamtentnahme profitieren flexfolio Kunden unter Berücksichtigung der Laufzeitkriterien des Alterseinkünftegesetzes vom Halbeinkünfte Verfahren, wonach die Hälfte der realisierten Erträge steuerfrei bleibt.

Die Plattformpolice ist für alle Fondsbesitzer mit längerfristigem Anlagehorizont geeignet, die ihre Entscheidungen zukünftig ohne gedankliche Beeinflussung durch Kosten und Steuern treffen möchten. flexfolio funktioniert dabei nicht nur mit Neuanlagen; auch bereits vorhandene Fonds können übernommen werden.

“Das in mehrjährigem Praxisbetrieb ausgereifte Produktkonzept in Kombination mit dem erheblichen finanziellen Kundennutzen und der Reputation der zum Schweizer Versicherungskonzerns Bâloise gehörenden Bâloise Vie Luxembourg S.A. war für uns ausschlaggebend“ begründet Sven Burkart, WIFO Vertriebsleiter die Kooperationsentscheidung.

Natürlich kann jeder Interessierte seinen Nutzen online unter www.flexfolio.de errechnen, grafische Auswertung aus verschiedenen Blickwinkeln inklusive.

Über WIFO

Die WIFO GmbH aus Rheinstetten ist einer der führenden deutschen Maklerpools. Als inhabergeführtes Unternehmen ist WIFO (www.wifo.com) entgegen dem aktuell vorherrschenden Trend zu 100% eigenständig und dadurch absolut unabhängig. Über 20 Jahre Branchenerfahrung und eine stetige, erfolgreiche Entwicklung machen WIFO zu einem zuverlässigen Partner für unabhängige Versicherungsmakler. Den rund 3.000 Verbundpartnern bietet WIFO Zugang zu über 100 Produktgebern, einen strukturierten Abrechnungsservice, erstklassige EDV-Lösungen, Vertriebs-Know-how und E-Learning und ein ganz besonderes Highlight: Die WIFO Expertenteams der Sparten LV, KV und Sach. Hier wird dem Vermittler durch die individuelle Angebotserstellung auf Spitzenniveau und inklusive Risikozuschlagsermittlung eine unterschriftsreife Versicherungslösung erstellt. Abgerundet wird das Angebot durch eine exzellente CRM-Lösung (Kundenverwaltungs-Programm) auf Microsoft-Basis mit zahlreichen Funktionen wie GDV-Import, einer wirklich hervorragenden Bestandsverwaltung und einer Kampagnensteuerung für Marketingmaßnahmen im Kundenbestand.

Pressekontakt WIFO

WIFO GmbH | Verbund unabhängiger Versicherungsmakler
Herr Stefan Kretzschmar
Telefon: 07242 / 930-325
E-Mail: stefan.kretzschmar@wifo.com
Gewerbering 15
76287 Rheinstetten

Lösungsorientiert Denken - praxisnah Handeln lautet die effinex Philosophie. Als Consultingunternehmen liegt der Schwerpunkt bei individuellen Mandaten von Banken, Versicherungen und Kapitalanlagegesellschaften. effinex ist Gesprächspartner bei der (Weiter)Entwicklung, Ablauforganisation, IT und Vertriebseinführung von Fonds und Fondsgebundenen Versicherungsprodukten mit eindeutigen Mehrwerten und schwierig zu kopierenden Alleinstellungsmerkmalen. Grundsätzlich wird bei Produktentwicklungen auf steuerliche Überlegungen (Abgeltungsteuer, Erbschaftsteuer, …) ebenso geachtet wie auf Kosten-Effizienz und nachhaltige Rentabilität. Diese Mehrwerte werden durch die konsequente Serviceausrichtung aller Abläufe beim Produktanbieter ergänzt und durch bewährte Methoden zur Qualitätssicherung bei Kundenberatung und Kundenbetreuung vervollständigt.

effinex GmbH
Schützenstraße 3-5 D-66123 Saarbrücken

Telefon: +49(0)681 9381420
Telefax: +49(0)681 9381428

Email: info@flexfolio.eu

www.flexfolio.eu